Noi di CarlosandCompany, in conformità con la Politica Anti Riciclaggio di Denaro, testimoniamo il nostro impegno contro attività illegali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento commerciale di elementi illegali e antisociali. Secondo le direttive della politica del codice di legge aziendale, garantiamo che i nostri servizi offerti siano completamente in coordinamento con le linee guida delineate dagli organismi governativi e non sostengano di essere utilizzati per alcun reato criminale o proibito, inclusi, ma non limitati a quelli previsti dal Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act (Cap.65 A di Singapore) e dal Terrorism (Suppression of Financing) Act (Cap. 325 di Singapore). L’organizzazione ha istituito questa Politica AML sotto varie ambiti che vanno dai dipendenti, ai clienti, alle unità commerciali, e alle autorità designate per garantire la trasparenza delle transazioni e la prevenzione del riciclaggio di denaro e altre attività illegali impegnate nelle transazioni di consulenza finanziaria. I termini “Noi”, “Nostro”, “Azienda” e “Ci” si riferiscono all’Azienda, e i termini “Utente”, “Tu” e “Tuo” si riferiscono a un Utente o Abbonato dei nostri servizi di abbonamento offerti in vari segmenti di FOREX e COMEX. La Politica AML come definita di seguito è applicabile allo stesso modo a qualsiasi potenziale abbonato che desidera usufruire dei servizi offerti o altrimenti utilizzare o beneficiare dell’uso delle nostre piattaforme online o social media a pagamento/gratuito e deve essere letta obbligatoriamente come parte dei Termini e Condizioni dell’Utente. Devi leggere questa Politica AML prima di abbonarti ai nostri servizi, utilizzare i nostri report/segnali attraverso piattaforme ufficiali di social media dell’azienda (solo account ufficiali autenticati), o inviare qualsiasi informazione personale. Abbonandoti ai nostri servizi, esprimi il tuo consenso reciproco ad essere vincolato dai Termini e Condizioni dell’Utente e di conseguenza da questa Politica AML come fornito nel codice di legge aziendale.

DEFINIZIONE

Nella presente Politica AML:

“Proprietario Beneficiario” significa:

Nel caso di società, l’autorità/ente o la persona che possiede oltre il 25% o più delle azioni della società, è autorizzata a rivendicare il 25% dei profitti, o ha il potere, direttamente o indirettamente, di nominare o eleggere più della metà del consiglio di amministrazione di tale società, a seconda dei casi.

“Documento di Identificazione” si riferisce a:

1. Prove di Identità (come un passaporto o documenti di identificazione ufficiali (come una carta d’identità nazionale e un certificato di nascita)) che dimostrano informazioni autentiche e verificate come Fotografia, Nome Completo, Numero di Identificazione Unico (assegnato dalle autorità governative/istituzione del paese), Data di Nascita, Nazionalità e Affidavit di modifica del nome (se applicabile).
2. Prova di indirizzo (patente di guida, bollette, estratti conto finanziari o corrispondenza da un’agenzia governativa negli ultimi 3 mesi, che mostrino il nome completo e l’indirizzo di residenza)

3. Eventuali altri documenti come una modifica delle linee guida sotto la stessa preoccupazione da parte degli organismi regolatori del paese o dell’istituzione sono classificati come “Aggiornamenti Periodici”. Si riferisce all’adozione della verifica dell’identità dell’Utente ex novo seguendo la procedura formulata nella Sezione-(Procedura di Verifica del Cliente) di questa Politica AML, a intervalli che la Società ritiene opportuni o come indicato dalle autorità di applicazione appropriate. Le “Liste di Sanzioni” si riferiscono a elenchi di autorità ufficiali autorizzate e giurisdizionali inclusi in qualsiasi elenco diffuso da qualsiasi paese/governo/autorità di applicazione della legge o autorità internazionale, inclusi l’Ufficio del Tesoro degli Stati Uniti per il Controllo dei Beni Esteri (“OFAC”), il Dipartimento di Stato degli Stati Uniti, il Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite, l’Unione Europea, il Tesoro di Sua Maestà, l’Autorità Monetaria di Hong Kong o l’Autorità Monetaria di Singapore.

“Transazioni Sospette” si riferisce alle seguenti attività, sia tentate che eseguite:

2. POLITICA AML NEI TERMINI E CONDIZIONI D’USO

Questa Politica AML è formulata per salvaguardare gli interessi di entrambe le parti coinvolte (UTENTE E FORNITORE DI SERVIZI) ed è incorporata nei Termini e Condizioni d’Uso (i “Termini”). Qualsiasi Abbonato che si iscrive o richiede informazioni sui servizi in alleanza concorrente o che si prevede possa farne parte deve leggere la suddetta politica ed esprimere il proprio consenso alla stessa.

 3. ESECUZIONE E MODIFICHE DELLA POLITICA

L’istituzione redattrice o gli organi di governo responsabili o coordinatori dell’esecuzione per una migliore erogazione dei servizi si riservano tutti i diritti di rinnovare, modificare e alterare periodicamente la politica AML formulata con o senza preavviso. Eventuali modifiche così attuate saranno efficaci a partire dalle date di emendamento su base prospettica, non includendo o limitandosi a una base retroattiva, a meno che non sia obbligatoria dall’ente di applicazione. Si consiglia di tenere traccia della politica AML ogni volta che si visita le nostre piattaforme online.

4.OBBLIGHI DELL’UTENTE

1. La politica AML fornita per evitare di utilizzare i nostri servizi e qualsiasi piattaforma ufficiale autorizzata di CarlosandCompany in qualsiasi modo che comporti il compimento o il tentativo di qualsiasi reato. Accetti anche le modifiche apportate alla politica sulla privacy a tempo debito e senza preavviso.

2. È necessario garantire che tutte le informazioni personali e/o documenti di identificazione inviati all’organizzazione come parte della procedura KYC appartengano esclusivamente a voi. La fabbricazione di documenti o l’utilizzo improprio di informazioni/identità fornite comporterà l’adozione di adeguate misure contro di voi per falsificazione.

3. Una prova fresca di residenza o identità deve essere presentata entro sei mesi dall’ultima modifica apportata alla tua documentazione originale, corredata dal giusto affido di dichiarazione approvato dal governo e inviato al dipartimento o all’organizzazione competente a supporto delle modifiche richieste. La mancata presentazione può comportare la sospensione dei servizi, qualora sia considerata e riscontrata come un’infrazione secondo la Politica AML.

4. Nel caso agisca per conto di una persona giuridica, è necessario identificare il Beneficiario Effettivo e assistere nella verifica dell’identità di tale Beneficiario Effettivo e di chiunque agisca per conto di tale persona giuridica.

SCOPO DI QUESTA POLITICA

Per tutelare l’interesse dell’utente e minimizzare il rischio di riciclaggio di denaro e altri reati correlati, l’azienda intende implementare questa politica AML che comprende i seguenti elementi:

i. Termini di Accettazione del Cliente; e

ii. Procedure di Gestione del Rischio; e

iii. Procedura di Verifica del Cliente; e

iv. Termini di Monitoraggio delle Transazioni

TERMINI DI ACCETTAZIONE DEL CLIENTE

L’organizzazione può, sia al momento della sottoscrizione dei servizi, sia durante qualsiasi transazione, sia durante gli aggiornamenti periodici (con o senza preavviso) o per qualsiasi altro motivo, assicurare la vostra conformità seguendo una procedura KYC come di seguito menzionata:

1. È necessario seguire un processo di verifica KYC durante il processo di attivazione dei vostri servizi sottoscritti, inviando i vostri Documenti di Identificazione, Prova dell’Indirizzo di Corrispondenza e Informazioni Personali, come previsto dalla Procedura di Verifica del Cliente di questa Politica AML.

2. È necessario fornire i dettagli che possono essere ritenuti proceduralmente necessari dalla Società per verificare la vostra identità, in modo che la Società abbia motivo di credere che siate una persona o un’entità elencata nelle Liste delle Sanzioni.

3. È necessario fornire ulteriori date, informazioni e documenti a supporto delle informazioni fornite secondo le direttive di un organismo di regolamentazione o autorità di contrasto.

4. È necessario certificare che il vostro Conto Bancario Collegato è detenuto solo presso una banca commerciale programmata conforme a tutte le procedure Know Your Customer (KYC) previste dalle leggi applicabili.

La società ha l’autorità discrezionale esclusiva di rifiutare di concedere la nuova richiesta di sottoscrizione, sospendere o terminare la sottoscrizione esistente con un preavviso o avviso momentaneo o rifiutare di elaborare qualsiasi transazione sulle Piattaforme Online Autorizzate se non riesce a garantire la conformità a una qualsiasi delle suddette condizioni, sia a causa della mancata cooperazione da parte dell’Utente nel seguire le Norme Procedurali KYC menzionate, sia a causa dei dettagli forniti dall’Utente che risultano essere elencati in qualsiasi Lista delle Sanzioni o inaffidabili o non verificabili a soddisfazione della Società.

7. PROCEDURA DI PROFILAZIONE DEL RISCHIO

La Società, in base al sistema di classificazione dell’analisi e gestione del rischio, classifica gli utenti in arrivo (sia nuovi che esistenti) nelle categorie di Basso, Medio e Alto Rischio in base ai seguenti parametri o limitazioni:

a. Accuratezza e adeguatezza delle informazioni identificative verificabili fornite dall’utente secondo le norme KYC.

b. Stato socio-economico dell’utente.

c. Natura dell’occupazione dell’utente.

d. Linee guida sulla gestione del rischio notificate da un ente di regolamentazione o da organi di polizia (governativi o federali). Comprendi e riconosci che, per mantenere l’integrità procedurale e la coerenza della gestione del rischio, la società è tenuta a mantenere i tuoi dati di categorizzazione del rischio in modo altamente confidenziale e quindi obbligata dalla legge a seguire la non divulgazione degli stessi a tuo favore nel caso in cui tu cerchi informazioni relative alla tua categorizzazione del rischio o alle politiche di classificazione. Tuttavia, in caso di qualsiasi transazione sospetta già avvenuta o che si prevede possa avvenire in futuro, la società potrebbe dover divulgare i dati di categorizzazione del rischio dell’utente, la fonte, il documento o le informazioni categorizzate al competente organo di polizia ritenuto opportuno in base alla questione circostanziale.

8. PROCEDURA DI VERIFICA DEI CLIENTI

La società ha un protocollo obbligatorio per richiedere i dettagli degli utenti ai fini della verifica dell’identità degli utenti al momento della Nuova Sottoscrizione dei servizi, al momento di effettuare qualsiasi transazione o al momento degli aggiornamenti periodici per qualsiasi motivo e, sottoscrivendo i servizi, l’utente esprime il consenso a rispettare la procedura KYC. I dettagli identificativi richiesti in diversi casi sono i seguenti:

1. In caso di Individui: un Documento di Identificazione contenente i dettagli di identità e indirizzo di corrispondenza dell’utente; una fotografia recente; qualsiasi altro documento che dimostri lo stato commerciale/finanziario di tale individuo come richiesto periodicamente o situazionalmente dalla Società.

2. In caso di Società: un estratto ufficiale/nazionale di ricerca aziendale equivalente; Certificato di Incorporazione; Memorandum e Statuto; Risoluzione del Consiglio che autorizza la transazione sulla Piattaforma Online; Documenti di Identificazione contenenti i dettagli di identificazione e indirizzo della persona autorizzata a effettuare transazioni insieme a una copia di tale documento di autorizzazione.

3. In caso di Società di Persone/Società a Responsabilità Limitata: un estratto ufficiale/nazionale di ricerca aziendale equivalente; Certificato di Registrazione/Incorporazione; atto di partnership; Documenti di Identificazione contenenti i dettagli di identificazione e indirizzo della persona autorizzata a effettuare transazioni insieme a una copia di tale documento di autorizzazione. Per la verifica dell’identità di qualsiasi utente, la Società può assumere un fornitore di servizi terzo autorizzato per attestare l’autenticità dei Documenti di Identificazione e altri dettagli accessori forniti dall’utente. Se la Società trova che qualsiasi informazione fornita dall’utente sia inadeguata, insufficiente o elencata nelle Liste di Sanzioni secondo il protocollo procedurale descritto in questa clausola, la Società può, a sua esclusiva discrezione, rifiutare, sospendere o terminare (come ritenuto opportuno in base alle circostanze) la registrazione dell’Account di Sottoscrizione di tale utente o richiedere che il protocollo procedurale KYC venga ricondotto. Gli utenti devono assicurarsi che tutte le copie dei suddetti Documenti di Identificazione siano debitamente certificate.

MONITORAGGIO DELLE TRANSAZIONI

1. Tutte le transazioni finanziarie eseguite e tentate sulle nostre Piattaforme Online sono soggette a vigilanza regolare da parte dei funzionari aziendali competenti, sia manualmente che tramite algoritmi software, per diagnosticare e evidenziare prontamente determinati tipi di transazioni, inclusi, a titolo non esaustivo, i seguenti tipi di transazioni:

   a. Transazioni di alto valore superiori a 5.000 USD o equivalente in qualsiasi altra valuta;

   b. Transazioni transfrontaliere superiori a 10.000 USD o equivalente in qualsiasi altra valuta;

   La Società può periodicamente intraprendere audit interni necessari per identificare ed esaminare le transazioni incoerenti con il profilo di rischio di qualsiasi Utente determinato in conformità con la Procedura di Gestione del Rischio, la sofisticazione e il modello di utilizzo previsto.

2. L’estensione del monitoraggio dipenderà da vari fattori, incluso il profilo di rischio di ciascun Utente.

3. La Società si riserva il diritto di terminare l’abbonamento dell’Utente, limitare o impedire l’accesso alle Piattaforme Online, o segnalare alle autorità di applicazione della legge competenti le attività di qualsiasi Utente in relazione alle transazioni identificate come sospette in conformità con le nostre politiche di monitoraggio.

4. Mantenimento dei documenti: la società, come protocollo documentale, manterrà e conserverà le seguenti informazioni, registri di origine e/o dati:

   a. Registri di tutte le transazioni eseguite o tentate di eseguire per almeno 2 anni dalla data di ciascuna transazione;

   b. Registri di tutte le transazioni identificate come sospette o ad alto rischio per almeno 3 anni, inclusi, ma non limitati a, le informazioni sulle parti coinvolte in tali transazioni e la loro data di rimessa;

   c. Registri di identificazione dell’utente (inclusi, ma non limitati a, i documenti di identificazione dell’utente presentati ai sensi delle norme procedurali KYC) durante la sussistenza e per almeno tre anni dalla data di terminazione/rifiuto/revoca/sospensione di qualsiasi account/abbonamento dell’utente.

CONFORMITÀ, DIVULGAZIONE E NOTIFICHE

La società può periodicamente condividere informazioni relative alle transazioni identificate come rischiose o sospette ai sensi dei termini di monitoraggio delle transazioni, informazioni di identificazione di tali utenti o qualsiasi altra informazione mandatoria come applicabile dalla legge con le autorità di applicazione della legge e/o organismi di regolamentazione competenti sotto consenso.

Per migliorare l’integrità e la coerenza delle transazioni sulla nostra piattaforma online, sei incoraggiato/consigliato a segnalare qualsiasi informazione sospetta di cui sei a conoscenza o di cui diventerai a conoscenza in futuro riguardo a qualsiasi transazione sospetta che potresti trovare o avere ragione di credere sia di natura dubbia al nostro team di conformità scrivendo a team@carlosandcompany.com.

Per garantire l’accordo e la conformità con la politica AML, la società può di tanto in tanto richiedere di inviarti avvisi, emendamenti della politica, documenti di origine o qualsiasi informazione rilevante all’indirizzo di corrispondenza e all’indirizzo di posta elettronica forniti da te in conformità con le norme procedurali KYC della politica AML. A tua volta, sei tenuto a condividere qualsiasi informazione così richiesta dalla società secondo le procedure elencate nella politica AML e la comunicazione di tale natura può essere fatta solo tramite mezzo elettronico a info@carlosandcompany.com.